À vos côtés,à chaque décisionqui compte.
Un conseiller personnel qui connaît votre histoire, réunit les bons spécialistes au bon moment et revient vers vous chaque année. Le même soin pour chacun, quel que soit votre patrimoine.
Sept étapes, aucune laissée au hasard.
- 01 · Écouter
Vous racontez. Nous écoutons.
Votre métier, votre famille, vos projets, ce qui vous inquiète. Tout est noté, l'attention reste sur vous.
- Premier échange sans engagement, en visio, à Carouge ou par téléphone
- Compte rendu écrit, relu, dans votre espace client
- 02 · Comprendre
Nous rassemblons toute votre situation.
Revenus, prévoyance suisse et française, immobilier, enfants, impôts : nous mettons tout sur la même carte, des deux côtés de la frontière. Un ancien 2e pilier oublié, par exemple, se repère tout de suite.
- Recherche de vos avoirs de libre passage
- Carte complète de votre situation, sans double comptage
- 03 · Objectifs
Vos projets deviennent des objectifs chiffrés.
« Partir à 60 ans » devient une date et un revenu. « Aider notre fille » devient un montant et une année. Vous choisissez les priorités.
- Objectifs datés et chiffrés, dans vos mots
- Priorités validées avec vous
- 04 · Explorer
Nous comparons les options.
Nous partons du risque que vous acceptez et de l'argent dont vous aurez besoin, et quand. Puis nous testons des dizaines de combinaisons et écartons celles qui sortent de ce cadre.
- Rachat LPP, prévoyance, placements, assurances comparés
- Risque, coûts et impôt chiffrés pour chaque option
- 05 · Recommander
Une recommandation, expliquée simplement.
Nous retenons la solution qui atteint vos objectifs au meilleur coût. Nous vous l'expliquons, et vous pouvez vérifier chaque chiffre.
- Bilan patrimonial présenté puis partagé en PDF
- Formule, hypothèses et sources consultables
- 06 · Mettre en place
Nous nous occupons des démarches.
Transferts, ouvertures de comptes, rachats : nous préparons les documents, vous signez en ligne, nous suivons chaque dossier jusqu'au bout.
- Signature électronique, sans déplacement
- Suivi de chaque dossier jusqu'à son terme
- 07 · Suivre
Nous suivons vos échéances, année après année.
Certificat LPP, taxation ordinaire à demander avant le 31 mars, versements de prévoyance avant la fin de l'année, revue annuelle : tout est planifié. Si votre vie change, le plan change avec elle.
- Calendrier de vos échéances dans votre espace client
- Revue annuelle, à date fixe
Les instruments de votre conseiller.
Quatre curseurs : votre revenu à la retraite, avec et sans plan.
Où en êtes-vous, en trente secondes ?
Ordre de grandeur à but pédagogique, hypothèses simplifiées (AVS plafonnée, conversion LPP 5,5 %, rendement selon le profil). Votre vrai bilan tient compte de tout, des deux côtés de la frontière.
Recevoir mon résultat par e-mail
Six espaces, dans votre espace client.
Les mêmes écrans que ceux de votre interlocuteur, avec les mêmes chiffres. Vous pouvez même simuler : « et si je partais à 62 ans ? »
Le temps travaille plus que le montant.
Les intérêts produisent des intérêts. La partie hachurée est ce que vous n'avez jamais versé.
Capitalisation mensuelle · rendement constant supposé · exemple. Ni conseil ni offre au sens de la LSFin.
Votre situation mérite un regard d'ensemble.
Un premier rendez-vous pour la poser à plat : en visio, à Carouge ou par téléphone. Sans engagement de votre part.
EnsuiteLes expertisesDe la retraite à la succession, ce que chaque sujet engage